Nasza polityka AML i weryfikacja

Prowadzimy Winstler Casino na licencji Curaçao eGaming i traktujemy przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz weryfikację tożsamości jako fundament bezpieczeństwa naszych graczy. Na tej stronie wyjaśniamy wprost, kiedy prosimy o dokumenty, jak długo trwa weryfikacja i co się dzieje, jeśli jej nie ukończysz.

Nasza polityka AML

Działamy na podstawie licencji Curaçao eGaming o numerze 8048/JAZ2021-023 i podlegamy wymogom prawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu obowiązującym w naszej jurysdykcji licencyjnej. Nasz program AML obejmuje ocenę ryzyka klienta,Monitoring transakcji, szkolenia pracowników oraz procedury zgłaszania podejrzanych operacji do właściwych organów.

Zobowiązujemy się do tego, by każdy złoty wpłacony na naszą platformę pochodził ze legalnego źródła. W praktyce oznacza to, że prowadzimy dokumentację weryfikacyjną każdego gracza, aktualizujemy dane przy zmianie zachowań na koncie i współpracujemy z organami nadzoru w zakresie wymaganych raportów.

• Ocena ryzyka każdego konta przy rejestracji i przy istotnych zmianach aktywności
• Automatyczny i ręczny przegląd transakcji wypłatowych i depozytowych
• Wewnętrzne procedury eskalacji i zgłaszania operacji podejrzanych
• Szkolenia zespołu compliance z zakresu wykrywania prób oszustw

Kiedy weryfikujemy Twoje dane

Trzy momenty weryfikacji

Weryfikację przeprowadzamy w trzech sytuacjach. Przy rejestracji sprawdzamy poprawność podstawowych danych: imię, nazwisko, data urowienia oraz adres e-mail. Pełną weryfikację KYC uruchamiamy przed pierwszą wypłatą, zgodnie z naszą standardową procedurą. Dodatkowo możemy poprosić o dokumenty po osiągnięciu przez Ciebie określonych progów kwotowych lub gdy system monitoringu zaznaczy Twoje konto jako wymagające dodatkowego przeglądu.

Weryfikacja metody płatności polega na potwierdzeniu, że karta, portfel elektroniczny lub konto krypto, z którego wpłacasz, faktycznie należy do Ciebie. Bez tego kroku nie zrealizujemy wypłaty.

• Dokument tożsamości ze zdjęciem: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub umowa najmu nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty (z zasłoniętymi środkowymi cyframi CVV) lub zrzut z portfela elektronicznego
• W niektórych przypadkach: źródło pochodzenia środków

Jak przebiega weryfikacja w Winstler

Krok po kroku

Cały proces prowadzisz samodzielnie w panelu gracza i zajmuje nie więcej niż 72 godziny od momentu przesłania kompletnych dokumentów. Status weryfikacji sprawdzisz w swoim profilu, a o każdej decyzji powiadamiamy Cię e-mailem.

Przesłane dokumenty przechowujemy w szyfrowanym archiwum o ograniczonym dostępie. Dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu compliance, a pliki nie są udostępniane osobom trzecim poza sytuacjami przewidzianymi prawem.

• Otwórz sekcję weryfikacji w panelu swojego konta
• Wybierz typ dokumentu i wykonaj wyraźne zdjęcie lub skan
• Prześlij pliki przez bezpieczny formularz (format JPG, PNG lub PDF)
• Poczekaj na wynik przeglądu, maksymalnie do 72 godzin
• W razie uwag zespołu uzupełnij brakujące dane i wyślij ponownie

Kiedy prosimy o źródło środków

Jeśli Twoje depozyty wyraźnie odbiegają od przeciętnej aktywności graczy o podobnym profilu, możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia środków. Robimy to najczęściej przy bardzo wysokich, nietypowych lub szybko następujących po sobie wpłatach.

Jako potwierdzenie przyjmujemy na przykład umowę o pracę z wyciągiem z wynagrodzenia, pit z ostatniego roku, dokument sprzedaży nieruchomości lub wyciąg bankowy obrazujący pochodzenie przelewu. Nie prosimy o te dane bez powodu i wykorzystujemy je wyłącznie do celów zgodu z licencją. Licencja zobowiązuje nas do udokumentowania, że środki na grę pochodzą z legalnych źródeł, a Twoje wyjaśnienie zamyka temat zwykle w jednym kontakcie.

Monitorowanie transakcji i wypłaty

Każdą wpłatę i wypłatę poddajemy kontroli automatycznej, a w razie sygnałów ostrzegawczych również ręcznej. Wypłacamy środki tą samą metodą, którą użyłeś do depozytu, do wysokości sumy wpłat. Nadwyżkę wypłacamy przelewem bankowym na Twoje nazwisko. Ta zasada chroni Twoje pieniądze i uniemożliwia osobom trzecim odbiór wygranej.

Nie pobieramy opłat od wypłat i nie narzucamy limitów maksymalnych. Czas realizacji zależy od metody: portfele elektroniczne i kryptowaluty obsługujemy od natychmiastowo do 24 godzin, karty i przelewy bankowe od 1 do 3 dni roboczych.

Co się dzieje bez weryfikacji

Bez ukończonej weryfikacji nie zrealizujemy wypłaty, nawet jeśli saldo Twojego konta pozwala na nią kilkakrotnie. Możesz grać i wpłacać, ale pieniądze pozostaną na koncie do momentu potwierdzenia Twojej tożsamości.

Jeśli przesłane dokumenty będą niekompletne, nieczytelne lub niespójne z danymi konta, poprosimy o korektę i wyznaczymy termin. Po jego upływie konto zawieszamy do czasu wyjaśnienia. W przypadku podejrzenia fałszerstwa dokumentów, udziału osoby trzeciej lub prób prania pieniędzy zmuszeni jesteśmy zamknąć konto i zachować prawo przekazania sprawy organom. Środki z legalnej aktywności wypłacamy wyłącznie po pełnym wyjaśnieniu sytuacji.

• Wypłata zablokowana do czasu pozytywnej weryfikacji
• Prośba o uzupełnienie dokumentów z wyznaczonym terminem
• Zawieszenie konta po bezskutecznym upływie terminu
• Zamknięcie konta i zgłoszenie do organów przy podejrzeniu oszustwa

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i rejestr transakcji przechowujemy przez minimum 5 lat od zamknięcia Twojego konta. Wymaga tego nasza licencja, a cel jest jeden: możliwość wykazania przed organem nadzorującym, że wszystkie środki przechodzące przez Winstler Casino zostały zweryfikowane zgodnie z prawem.

Po upływie okresu przechowywania dane niszczymy w sposób uniemożliwiający odtworzenie, chyba że obowiązek prawny nakazuje ich dłuższe trzymanie w związku z trwającym postępowaniem. O każdym dostępie do Twoich danych w celach urzędowych informujemy Cię, jeśli prawo nam tego nie zabrania.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie, przy rejestracji sprawdzamy tylko podstawowe dane. Pełną weryfikację KYC przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą, więc najwygodniej przesłać dokumenty wcześniej i skrócić oczekiwanie.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Maksymalnie 72 godziny od przesłania kompletnych i czytelnych plików. Status przeglądu widzisz w panelu konta, a wynik otrzymujesz e-mailem.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Nie. Wypłacamy tą samą metodą, którą użyłeś do depozytu, do wysokości sumy wpłat. Nadwyżkę przesyłamy przelewem bankowym na Twoje nazwisko.

Dlaczego prosicie o źródło pochodzenia środków?

Nasza licencja zobowiązuje nas do potwierdzenia, że środki przeznaczone na grę pochodzą z legalnego źródła. Prosimy o to tylko przy nietypowo wysokich lub dziwnych wzorcach wpłat i zwykle wystarczy jeden dokument.

Co z moimi dokumentami po zamknięciu konta?

Przechowujemy je w szyfrowanym archiwum przez minimum 5 lat od zamknięcia konta, a następnie bezpiecznie niszczymy, chyba że prawo nakazuje inaczej.